Indubitablement, la fraude est un crime qui traverse les frontières et affecte des individus partout dans le monde. Que ce soit en ligne ou hors ligne, les escrocs tirent profit de la crédulité et de la confiance des personnes pour réaliser des gains illégaux. Cet article examine la prévalence de la fraude à l’échelle mondiale et en Europe, les méthodes utilisées par les fraudeurs, les secteurs les plus vulnérables, ainsi que les mesures prises pour protéger le public.

1. La définition de la fraude : Pour commencer, définissons ce qu’est la fraude. Il s’agit d’une action délibérée et trompeuse par laquelle un individu ou un groupe obtient des avantages financiers ou d’autres avantages aux dépens d’une autre personne. Les escroqueries peuvent prendre diverses formes, des appels téléphoniques frauduleux aux e-mails de phishing, en passant par de fausses promesses d’investissements lucratifs. Les fraudeurs ont souvent recours à des tactiques psychologiques et manipulatrices pour convaincre leurs victimes de leur faire confiance et de leur fournir de l’argent ou des informations personnelles.
2. L’étendue de la fraude à l’échelle mondiale : Les escroqueries sont un problème répandu à l’échelle mondiale, touchant des millions de personnes chaque année. Les pertes financières liées à la fraude sont estimées à plusieurs milliards de dollars au cours de l’année écoulée. Les fraudeurs adaptent en permanence leurs méthodes pour tirer parti des avancées technologiques et atteindre un public plus large. Certains pays sont plus vulnérables aux escroqueries en raison de facteurs tels que le manque de réglementation et le manque d’éducation financière.
3. La fraude en Europe : L’Europe n’est pas à l’abri des escroqueries. Les fraudeurs ont élaboré des stratagèmes ingénieux pour exploiter la diversité du continent et ses frontières ouvertes. Certains pays européens ont connu une augmentation de la criminalité liée aux escroqueries, en particulier en ligne. Les types d’escroqueries les plus courants comprennent la fraude financière, les arnaques liées aux investissements, les fraudes dans le secteur du tourisme et les usurpations d’identité. Ces délits touchent non seulement les citoyens européens, mais aussi les touristes et les entreprises opérant sur le continent.
4. Les fraudeurs recourent à diverses stratégies pour extorquer illégalement de l’argent. Parmi les méthodes les plus répandues, on compte :

• Le phishing : les escrocs envoient de faux e-mails qui semblent légitimes pour obtenir des informations personnelles telles que des mots de passe ou des numéros de carte de crédit.
• Les appels téléphoniques frauduleux : les fraudeurs se font passer pour des institutions financières, des agences gouvernementales ou des sociétés de services publics afin de soutirer des informations personnelles ou de l’argent à leurs victimes.
• Les fraudes liées aux investissements : les escrocs promettent des rendements élevés sur des investissements fictifs ou inexistants pour inciter les gens à leur remettre de l’argent.
• Les arnaques sentimentales : ils se font passer pour des prétendants romantiques en ligne pour gagner la confiance des personnes, puis sollicitent de l’argent en utilisant divers prétextes.

À la lumière de tout ce qui a été évoqué précédemment, il est approprié de présenter un cas concret d’une personne accusée de fraude, en l’occurrence Michael Georges Leos, né le 9 juillet 1981 à Marseille, de nationalité française. Il a été condamné par la Deuxième Chambre du Tribunal de District de Höfe Wollerau SZ par un jugement du 19 mai 2020 à payer la somme de 247 206,27 EUR, majorée des intérêts au taux de 5 % à compter du 16 février 2019, à une dame qu’il avait enrôlée en Suisse et qui est devenue sa victime.

Michael Georges Leos s’est vu contraint de verser cette somme à la suite de l’accord de la Chambre Contentieuse du Tribunal de Toulon sur la validité du jugement émis par le Tribunal de Höfe, en Suisse, en vertu de la LOI N° : 21/48, datée du 11 mars 2021, presque un an après le prononcé du jugement initial. Cette décision reposait sur les dispositions de l’article 509 du Code de procédure civile, énonçant que les jugements provenant de juridictions étrangères et les actes émis par des fonctionnaires étrangers sont reconnus exécutoires sur le territoire de la République française conformément à la loi. Dans ce cas précis, la plaignante, qui intentait une action en justice contre M. Michael Georges Leos, exerçait en tant qu’entrepreneure en Suisse et avait été employée par lui conformément au droit suisse, justifiant ainsi la compétence du tribunal.

Il convient de noter que, quelle que soit la tentative des autorités suisses de localiser ou d’arrêter M. Leos lors de sa réservation d’hôtel en Suisse ou à l’aéroport, il est indiscutable qu’il n’a jamais acquitté d’impôts personnels à Zurich, en dépit de son enregistrement dans cette ville. L’inscription à Zurich entraîne la réception d’un formulaire fiscal et l’obligation de payer une somme, même si l’on déclare ne rien percevoir.

Les intentions malveillantes de M. Leos sont manifestes, car il a tout simplement disparu de Suisse sans se désinscrire, bien qu’il fût enregistré. De plus, il n’a pas entrepris de nouvelle inscription auprès des autorités françaises à son lieu de résidence, le rendant virtuellement « invisible ». Néanmoins, le jugement du tribunal suisse, reconnu en France, a bien été signifié à M. Leos en personne à Marseille, même s’il n’a pas été effectivement exécuté.

En exposant cette affaire, il est manifeste que la fraude peut être courante et réalisable, même au sein de l’Europe civilisée. Il semble que les contrôles rigoureux ne soient pas infaillibles, et les fraudeurs cherchent systématiquement des failles dans le système pour mener leurs activités.

5. Public Protections: Both at the international and European levels, a range of actions are being taken to combat fraud and proactively prevent it. These actions include:

1. Education and Awareness: Educational initiatives are being launched to inform the general public about the tactics used by fraudsters and how to protect themselves from these strategies.
2. International Collaboration: Governments and law enforcement agencies are working together to identify and apprehend fraudsters who operate across national boundaries.
3. Strengthened Online Financial Security: Banks and other financial institutions are implementing stricter security measures to ensure user protection against online fraud and scams.
4. Legal and Regulatory Framework: More rigorous laws and regulations are being introduced to combat fraud. Finally, it is critically important to bring individuals like Michael Georges Leos to the forefront as a cautionary example, allowing readers of this article to shield themselves from his fraudulent practices.